數(shù)字貨幣的巨大投機空間賺足了眼球,讓其背后的區(qū)塊鏈技術(shù)走上前臺。而隨著區(qū)塊鏈一夜之間成為熱門話題,人們對數(shù)字貨幣和ICO的關(guān)注度大大上升,一不小心就容易成為被割的“韭菜”。
這促使監(jiān)管部門加快出臺具體監(jiān)管政策。去年9月ICO被叫停、虛擬交易所被清退,但并未杜絕地下募資、變相ICO等行為。如何將數(shù)字貨幣交易納入監(jiān)管,是擺在各國監(jiān)管層面前的一道難題。
3月9日,在十三屆全國人大一次會上,央行行長周小川的表態(tài)透露出監(jiān)管層對數(shù)字貨幣的態(tài)度。
關(guān)于央行研發(fā)的數(shù)字貨幣,周小川表示,人民銀行從3年多前就開始組織關(guān)于數(shù)字貨幣的研討會,隨后成立了央行數(shù)字貨幣研究所。最近的動作是和業(yè)界共同組織分布式研發(fā),研發(fā)數(shù)字貨幣。
央行研發(fā)的名字是DCEP(數(shù)字貨幣電子支付(DCEP:Digital Currency Electronic Payment),實際是電子支付,也有貨幣屬性。研究數(shù)字貨幣不是說讓貨幣實現(xiàn)某種技術(shù)方案的應(yīng)用,本質(zhì)上是追求零售支付系統(tǒng)的方便性和低成本,同時也考慮安全性和保護隱私。
關(guān)于數(shù)字貨幣的監(jiān)管,周小川說,數(shù)字貨幣目前有很多評論,批評數(shù)字貨幣沒有在零售支付應(yīng)用,而是跑到虛擬資產(chǎn)交易了,這也不符合我們金融資產(chǎn)服務(wù)實體經(jīng)濟的方向,所以在這方面也不必太著急,穩(wěn)步有序研發(fā),強調(diào)服務(wù)實體經(jīng)濟,降低成本,防止成為過度投機的產(chǎn)品。
監(jiān)管是動態(tài)的,說不上未來一定有某種確定的監(jiān)管政策。監(jiān)管總體上應(yīng)取決于技術(shù)的承受程度和局部的測試結(jié)果。比特幣和分叉幣出現(xiàn)太快,不夠慎重,迅速蔓延會造成負面影響,不慎重的產(chǎn)品可以停一停,有前途的產(chǎn)品經(jīng)過測試認證再推廣。
不要創(chuàng)造可投機的產(chǎn)品,讓人有一夜暴富的幻想,而是強調(diào)要服務(wù)實體經(jīng)濟。另外考慮大局,不要跟現(xiàn)行金融秩序相沖突。當(dāng)然技術(shù)發(fā)展會對金融秩序進行改變,這個要經(jīng)過慎重研究之后再出臺。
歷次監(jiān)管:涉及交易平臺、ICO及區(qū)塊鏈概念
2017年1月,央行進駐火幣網(wǎng)等比特幣交易平臺,就交易平臺執(zhí)行外匯管理、反洗錢等相關(guān)金融法律法規(guī)、交易場所管理相關(guān)規(guī)定等情況開展現(xiàn)場檢查。
2月9日,央行提出明確要求:比特幣交易平臺不得違規(guī)從事融資融幣等金融業(yè)務(wù),不得參與洗錢活動。當(dāng)晚,比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKCoin幣行三家平臺相繼發(fā)布公告,全面暫停比特幣、萊特幣的提現(xiàn)業(yè)務(wù)。在歷時4個月的整頓后,中國三大比特幣交易平臺于5月底6月初恢復(fù)提現(xiàn)業(yè)務(wù)。
2017年9月4日,監(jiān)管層方面做出了第一個大動作。央行等七部委(中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會)發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。
公告指出,“ICO本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為,涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。”并要求即日停止各類代幣發(fā)行融資活動,已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排等。
公告發(fā)出后,多家ICO項目平臺暫停相關(guān)業(yè)務(wù),部分ICO項目和投資者轉(zhuǎn)身前往海外市場尋求代幣的投融資機會。
9月15日,北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)文清退虛擬貨幣交易所。
2018年1月14日,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會指出,隨著各地ICO項目逐步完成清退,以發(fā)行迅雷“鏈克”(原名“玩客幣”)為代表,一種名為“以礦機為核心發(fā)行虛擬數(shù)字資產(chǎn)”(IMO)的模式值得警惕,存在風(fēng)險隱患。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會呼吁,廣大消費者和投資者應(yīng)認清相關(guān)模式的本質(zhì),增強風(fēng)險防范意識,理性投資,不要盲目跟風(fēng)炒作。對于IMO模式以及各類通過部署境外服務(wù)器繼續(xù)面向境內(nèi)居民開辦ICO及“虛擬貨幣”交易場所服務(wù),發(fā)現(xiàn)涉及非法金融活動的,可向有關(guān)監(jiān)管機關(guān)或中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會舉報,對其中涉嫌違法犯罪的,可向公安機關(guān)報案。
1月16日晚間,深交所發(fā)布公告稱,近期一些上市公司通過公告和互動易發(fā)布了涉及區(qū)塊鏈概念的信息,部分公司股票價格漲幅較大。深交所對此高度關(guān)注,及時對17家公司采取了問詢、關(guān)注和要求停牌核查等監(jiān)管措施,要求相關(guān)公司就涉及區(qū)塊鏈的投入、業(yè)務(wù)和盈利模式、具體進展情況、實現(xiàn)收入及其對公司業(yè)績的影響等進行核實澄清并充分提示風(fēng)險。
同一天晚間,上交所也表示,區(qū)塊鏈技術(shù)仍處于開發(fā)階段,尚難以形成穩(wěn)定業(yè)務(wù),概念炒作跡象比較明顯。對此,上交所對相關(guān)概念股采取停牌問詢、停牌冷卻、澄清說明等分類監(jiān)管措施。
他山之石:如何對數(shù)字貨幣交易進行監(jiān)管
近日,美國、日本兩國關(guān)于虛擬貨幣的監(jiān)管路徑正在逐漸變得清晰。
美國:作為“證券”進行監(jiān)管
今年3月7日, 美國證券交易委員會(SEC)在一份聲明中指出,如果平臺為那些定義為“證券”的虛擬貨幣提供交易服務(wù),它就必須在SEC注冊,并遵守一系列的規(guī)定。
SEC指出,通過虛擬貨幣平臺進行交易,已成為投資者買賣虛擬貨幣和ICO代幣的常用方式。平臺將買家和賣家集中起來,并為投資者提供自動化系統(tǒng),以產(chǎn)生訂單、執(zhí)行交易并展示交易數(shù)據(jù)。許多平臺提供的資產(chǎn)交易機制,符合聯(lián)邦證券法中對“證券”的定義。如果平臺作為一家“交易所”,為那些定義為“證券”的虛擬貨幣提供交易服務(wù),那么它就必須向SEC注冊,或是像另類交易系統(tǒng)(alternative trading system ,ATS)一樣申請豁免注冊的資格。
日本:已對部分交易平臺進行處罰
2016年5月日本內(nèi)閣簽署了《資金結(jié)算修正法案》,正式將虛擬貨幣納入了法律規(guī)制的體系內(nèi),意味著比特幣等虛擬貨幣的支付、交易作為虛擬貨幣的利用手段,受到了法律承認,該法2017年4月1日起正式生效。
2017年7月1日,日本新版消費稅正式生效,比特幣交易正式不再需要繳納8%的消費稅。也就是說,日本政府已經(jīng)批準(zhǔn)免除數(shù)字貨幣交易稅,包括比特幣。
9月,日本金融廳發(fā)布了首批得到許可的日本“虛擬貨幣交易所”名單。有11家交易所,成為全球范圍內(nèi)首批正式獲得政府批準(zhǔn)的虛擬貨幣交易所。
就在幾日前,2018年3月8日,日本金融廳勒令Bitstation和FSHO兩家加密貨幣交易所停業(yè)至少一個月。原因是,Bitstation的工作人員曾擅自挪用客戶資金進行個人投資,當(dāng)局要求該機構(gòu)報告其對用戶資金處理的改進進度;而FSHO則是被指控保護用戶的措施不夠完善,員工缺乏培訓(xùn)。
“一刀切”后:還需建立長效機制
去年9月中國監(jiān)管部門對數(shù)字貨幣交易所采取一刀切政策后,很多交易轉(zhuǎn)到地下。隨著人們對區(qū)塊鏈技術(shù)的認知越來越多,ICO有了“卷土重來”之勢。
據(jù)財新網(wǎng)援引接近互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險整治辦人士的觀點,由于中國《證券法》未界定ICO是否屬于否屬于證券,對跨境虛擬貨幣平臺和ICO控制人的價格操縱行為如何懲治,缺少法律依據(jù),很難針對跨境ICO出臺有威懾力措施的原因。
他表示,由于法律空白、監(jiān)管空白多,互聯(lián)網(wǎng)金融的擊鼓傳花游戲還會不斷演變,但整治都是零打碎敲,還得在體制上想辦法,建立一個及時、長期跟進的機制,由專人負責(zé)協(xié)調(diào)和處理,“現(xiàn)在都是各相關(guān)部門兼職干活。”
同時,近期也一直有傳聞?wù)f國家將出臺數(shù)字貨幣政策,將監(jiān)管起場外交易與海外交易行為。對此人民大學(xué)金融科技中心主任楊東曾在接受媒體采訪時表示,消息屬實,而且必須要嚴厲監(jiān)東曾在接受媒體采訪時表示,消息屬實,而且必須要嚴厲監(jiān)管。
“但是說監(jiān)管是要徹底杜絕數(shù)字貨幣交易與ICO是不確切的。嚴格監(jiān)管不是為了禁止,而是為了讓良幣驅(qū)逐劣幣,把劣幣淘汰掉,把壞的項目趕走,這樣才能給好的項目留下生存與創(chuàng)新的空間。如果不去嚴格監(jiān)管的話,不好的項目與代幣太多,不利于區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)與數(shù)字貨幣市場的健康發(fā)展。”
具體措施包括:ICO應(yīng)該納入證券的范疇進行監(jiān)管,結(jié)合股權(quán)眾籌的試點對ICO進行汰掉,把壞的項目趕走,這樣才能給好的項目留下生存與創(chuàng)新的空間。
已經(jīng)能看到的監(jiān)管升級是,在3月6日一些炒幣平臺的公眾號已不能正常使用,境外交易平臺OKEx和國內(nèi)知名幣圈交易幣網(wǎng)的微信公眾號已被封,火幣網(wǎng)的公眾號也搜索不到。
盡管OKEx和火幣網(wǎng)稱稱微信公眾號異常與監(jiān)管無關(guān),但財新網(wǎng)表示已經(jīng)從權(quán)威監(jiān)管部門確認,這確實是監(jiān)管督促的結(jié)果。【責(zé)任編輯/孟亮】
(原標(biāo)題:數(shù)字貨幣緊箍咒:OKEx和火幣網(wǎng)之后,監(jiān)管閘刀還將揮向哪里?)
來源:鳳凰網(wǎng)
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創(chuàng)客100創(chuàng)投基金成立于2015年,直通硅谷,專注于TMT領(lǐng)域早期項目投資。LP均來自政府、互聯(lián)網(wǎng)IT、傳媒知名企業(yè)和個人。創(chuàng)客100創(chuàng)投基金對IT、通信、互聯(lián)網(wǎng)、IP等有著自己獨特眼光和豐富的資源。決策快、投資快是創(chuàng)客100基金最顯著的特點。
小何
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