一段演講引發股價暴跌！老虎富途再陷合規質疑，何不申請境內牌照
10月28日美股盤前，富途控股(FUTU.US)盤前一度跌近30%，老虎證券(TIGR.US)一度跌近20%。二者暴跌，被認為與一位央行官員的演講有關，引發市場對于公司合規性的質疑。
早前，中國人民銀行金融穩定局局長孫天琦就“數字環境下金融牌照的地域邊界和客群邊界的實現”發表了主題演講，談到了一些跨境互聯網券商展業的監管問題。
對于監管事宜，資深投行人士王驥躍在接受《華夏時報》記者采訪時表示，對一些投資者來說，或將面臨一些不便利的情況，但從國家整體看，從系統性風險角度看，對(富途、老虎)進行監管是必須的事，二者應該申請境內業務牌照。
盤前大跌
此前的10月24日，在第三屆外灘金融峰會全體大會三“數字經濟與金融科技：效率、穩定與公平”上，中國金融四十人論壇(CF40)特邀成員、中國人民銀行金融穩定局局長孫天琦現場發表了演講。
10月27日，中國金融四十人論壇官網全文發表了該演講內容，演講主題為《數字環境下金融牌照的地域邊界和客群邊界的實現》。
在談到跨境、跨地域問題時，孫天琦提到了跨境互聯網券商：“部分境外證券經營機構在未取得境內相關牌照、僅持有境外牌照的情況下，利用互聯網平臺，主要專門面向境內投資者提供境外證券投資服務。例如，美股、港股交易服務，屬于“跨境交付”范疇。跨境互聯網券商客戶快速增長，多來自我國境內。據專業媒體報道，注冊在開曼群島的A公司存量入金賬戶80%來自我國境內，注冊在香港的B公司為55%。從業務實質看，跨境互聯網券商屬在我境內無照駕駛，屬非法金融活動，這種定性與資本項目是否完全可兌換無關。”
上述A、B兩家公司被市場人士認為是富途、老虎兩家跨境互聯網券商。
孫天琦最后總結稱，金融牌照有國界。對境內外投資者禁止的金融業務，以及未對外開放的金融業務，境外機構不得在境內經營。已對外開放的金融業務，境外機構必須持境內相關牌照合法合規經營。
“境外機構在境內從事禁止的、未對外開放的金融業務、或者僅持境外牌照在境內展業，屬非法金融活動。國內也同樣，金融機構若僅持有可在一定區域內展業的牌照，不能在全國展業，全國性金融牌照只能由中央金融管理部門頒發。”孫天琦表示。
在股價遭遇盤前大跌后，10月28日晚間，母公司富途控股回應媒體采訪時表示，富途證券在香港、新加坡和美國當地持牌并展業，符合當地金融監管要求，公司一直堅守合規，擁抱監管，目前不存在倒閉問題。
不過，王驥躍向《華夏時報》記者表示，在他看來，老虎和富途也應該申請境內業務牌照，依法開展業務并受監管。
“金融業務是可能帶來系統性風險的業務，所以在大多數國家都是持牌業務，受監管的。老虎和富途在國內開展業務也需要有牌照才行。中國已經放開了外資控股券商的限制，一些國際大行也已經獲批了牌照。如果對所有外資行有不同樣的要求，對守法經營受監管的外資行則并不公平。”王驥躍稱。
上海久誠律師事務所主任許峰律師在接受《華夏時報》記者采訪時稱，老虎與富途證券經營的合規性以及外匯合規性都是有疑問的，他們作為專業的證券經營機構應該也是知道這些的。
合規質疑不斷
公開資料顯示，富途控股、老虎證券是兩家從事跨境業務的互聯網券商公司，均已經完成赴美上市。
富途控股子公司富途證券是一間成立于香港，持有香港證監會頒發的1、2、3、4、5、7、9號牌照并接受香港證監會規管的持牌機構。2021年第二季度未經審計財報顯示，公司全球注冊用戶數突破1500萬，同比增長67%;開戶客戶數達232萬，同比增長142.5%，付費客戶數突破100萬，同比增長230%。
老虎證券現已在美國、新加坡、澳大利亞、新西蘭擁有33張金融類牌照和資質。2021年二季報顯示，公司開戶客戶數已達164.9萬， 季度新增24.9萬。入金客戶數達52.9萬，季度新增15.3萬，續創季度凈增新高。
老虎證券正在試圖拿下更多的牌照。此前美東時間10月26日，老虎證券發布公告稱，其收購香港券商海悅證券事項已獲香港證監會批準。這意味著，老虎證券可以即將開發上線屬于自己的港股交易清算服務，擺脫港股“通道商”的角色。
根據公告，在老虎證券收購完成后，將獲得該券商持有的港股第1、2類牌照，從而可進入香港市場為當地客戶提供證券經紀、期貨經紀等服務。
另外值得關注的是，這并非是老虎證券與富途控股近期首次被市場質疑。此前10月14日，富途、老虎兩家跨境互聯網券商被人民網點名質疑，股價雙雙大跌。
2021年11月1日，《中華人民共和國個人信息保護法》將正式施行，在此背景下，人民網刊發了文章《財經觀察:個人信息保護法施行在即,跨境互聯網券商何去何從?》。
文中稱，富途、老虎等跨境互聯網券商在用戶信息安全以及合法化、合規化方面存在風險，并指出二者商業模式上的信息收集安全問題與信息去向問題。
對此，富途控股與老虎證券回應稱，公司分別已于2019年8月2日、2019年8月17日按照監管要求完成所有整改工作。【責任編輯/周末】
來源：華夏時報
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