銀行員工侵占單位資金逾百萬(wàn)，投資比特幣遭“血洗”

“人心不足蛇吞象”。

嘗到比特幣暴漲甜頭以后，劉某華不惜違法從單位侵占資金逾百萬(wàn)加大投資，終因比特幣大跌巨虧。

在丟了銀行的工作后，劉某華還將面臨12年鐵窗生涯。

冒名貸款詐騙客戶

6月9日，據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)披露的上述案件一審判決。判決書(shū)顯示，被告人劉某華，男，1987年出生，時(shí)任橫峰恒通村鎮(zhèn)銀行信貸員。

經(jīng)橫峰縣人民法院審理查明：2018年至2019年5月期間，被告人劉某華因投資比特幣以及與他人合伙投資家具店，需要大量資金，便利用其擔(dān)任橫峰恒通村鎮(zhèn)銀行信貸員的便利條件，侵占單位資金185萬(wàn)元，尚有170萬(wàn)元款項(xiàng)至今未歸還。

此外，劉某華以虛構(gòu)貸款資金需要轉(zhuǎn)入第三方賬戶、扣押金、走審批程序等理由，騙取客戶貸款資金共計(jì)77萬(wàn)元給自己使用，尚有67萬(wàn)元至今未歸還。

經(jīng)橫峰縣人民法院審理查明：通過(guò)上述犯罪所得資金，2018年至2019年5月期間，被告人劉麗華因投資比特幣以及與他人合伙投資家具店，需要大量資金，便利用其擔(dān)任橫峰銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱橫峰恒通銀行)信貸員的便利條件，采取冒用他人名義辦理貸款供自己使用，侵占單位資金;虛構(gòu)貸款資金需要轉(zhuǎn)入第三方賬戶、扣押金、走審批程序等理由，騙取客戶貸款資金給自己使用。被告人所得資金用于其投資比特幣和家具店等個(gè)人開(kāi)支，期間由于比特幣下跌，其投資比特幣虧損約200余萬(wàn)元。

據(jù)公開(kāi)資料，橫峰恒通村鎮(zhèn)銀行經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，是橫峰縣首家獨(dú)立法人性質(zhì)的股份制商業(yè)銀行，于2014年8月27日正式掛牌開(kāi)業(yè)。劉某華于2014年8月入職橫峰恒通村鎮(zhèn)銀行，2017年9月，劉某華任該行業(yè)務(wù)發(fā)展三部主管。

因涉嫌職務(wù)侵占罪、詐騙罪，劉某華于2019年6月22日被橫峰縣公安局傳喚到案接受訊問(wèn)。

投資比特幣遭血洗

根據(jù)劉某華到案后供述，早在2013年時(shí)接觸了“比特幣”，2018年時(shí)候感到“比特幣”投資有前景，當(dāng)時(shí)投資10萬(wàn)元，后來(lái)市值就達(dá)到160萬(wàn)元。

“我認(rèn)為能賺到160萬(wàn)就能賺到1600萬(wàn)，所以就加大投入，結(jié)果虧了。”劉某華表示，虧了之后，就利用自己在銀行任信貸員的職務(wù)便利開(kāi)始以別人的名義貸款，貸款給他自己使用，繼續(xù)投資“比特幣”。

行情顯示，進(jìn)入2018年后比特幣波動(dòng)較為劇烈，年初時(shí)單價(jià)一度超過(guò)15000美元，至2019年3月，比特幣價(jià)格最低曾跌破4000美元。

劉某華承認(rèn)，在橫峰恒通村鎮(zhèn)銀行上班期間通過(guò)貸款投資比特幣，期間投了100萬(wàn)元左右，虧了70萬(wàn)元。

橫峰縣人民法院一審認(rèn)為，被告人劉某華利用其擔(dān)任銀行業(yè)務(wù)主管的職務(wù)便利，冒用他人名義，將本單位資金185萬(wàn)元非法占為己有，數(shù)額巨大;還以非法占有為目的，在給客戶辦理貸款過(guò)程中，虛構(gòu)貸款資金需要轉(zhuǎn)入第三方賬戶，以及采取貸款需要扣押金、出具款項(xiàng)已結(jié)清證明、需走審批程序等欺騙手段，騙取他人貸款資金人民幣77萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大。

橫峰縣人民法院判決，被告人劉某華犯詐騙罪、犯職務(wù)侵占罪，決定執(zhí)行有期徒刑12年，并處罰金10萬(wàn)元。

并責(zé)令被告人劉某華退賠受害單位橫峰恒通村鎮(zhèn)銀行170萬(wàn)元;退賠受害人損失共計(jì)人民幣67萬(wàn)元。【責(zé)任編輯/林羽】

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