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【周三早報(bào)】瀘州老窖1.5億存款失蹤之謎揭曉

近日，瀘州老窖(000568.SZ)五年前的一宗1.5億存款離奇失蹤案浮出水面。

8月1日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布的判決書(shū)顯示，湖南省長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院對(duì)瀘州老窖近1.5億存款失蹤案主犯袁劍鳴數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑17年，剝奪政治權(quán)利5年，處以罰金420萬(wàn)元，并責(zé)令其退賠犯罪所得11686.3萬(wàn)元。

瀘州老窖在5月17日的重大訴訟進(jìn)展公告中提到，針對(duì)這起存款丟失案，截至2019年5月16日，已陸續(xù)收回1797.99萬(wàn)元。此外，根據(jù)湖南省高級(jí)人民法院關(guān)于存款丟失案一審《民事判決書(shū)》，對(duì)于公司通過(guò)刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由兩家涉事的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(3.480, 0.02, 0.58%)支行共計(jì)承擔(dān)60%的賠償責(zé)任，其余損失由公司自行承擔(dān)。

但其實(shí)，瀘州老窖涉及的存款糾紛不止于此。資料顯示，2014年10月，公司發(fā)現(xiàn)有1.5億元存款出現(xiàn)異常后，對(duì)公司全部存款展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)現(xiàn)公司在中國(guó)工商銀行南陽(yáng)中州支行(簡(jiǎn)稱“工行中州支行”)等兩處存款存在異常情況，共涉及金額3.5億元。

針對(duì)多家銀行的5億元存款異常，2014年，瀘州老窖直接計(jì)提2億壞賬準(zhǔn)備。

2019年5月，瀘州老窖稱已陸續(xù)收回工行中州支行19461.98萬(wàn)元的存款及利息，余額部分正在積極追討中。經(jīng)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，加上長(zhǎng)沙迎新支行收回的1797.77萬(wàn)元，共計(jì)收回儲(chǔ)蓄存款合同糾紛款項(xiàng)21259.97萬(wàn)元，目前瀘州老窖仍存近3億存款糾紛。

詐騙起因于“存款換銷量”

2012年下半年，為應(yīng)對(duì)白酒銷量下滑，瀘州老窯推出“資源交換，助力營(yíng)銷”方案：

1、瀘州老窯將5000萬(wàn)元為單位以定期方式存入銀行一年，合作銀行按照國(guó)家規(guī)定的一年定期利率上浮10%付息給瀘州老窯，瀘州老窯與銀行簽訂存款及開(kāi)銷戶協(xié)議進(jìn)行約定;

2、合作銀行通過(guò)該存款，獲取存貸差收入，以團(tuán)購(gòu)價(jià)購(gòu)買(mǎi)瀘州老窯指定產(chǎn)品;銀行也可以向客戶推薦，主要由客戶購(gòu)買(mǎi)。每5000萬(wàn)元存款對(duì)應(yīng)購(gòu)酒在600萬(wàn)元以上，先購(gòu)酒后存款，存款數(shù)額以此類推。合作銀行必須確保存款安全。

2012年10月，1973年6月出生的寧波商人袁劍鳴從朱某1處得知瀘州老窯有上述“資源交換”業(yè)務(wù)，認(rèn)為可以利用一年的定期存款期套取該款使用，便與朱某1合謀共同套取瀘州老窯的存款。隨后，袁劍鳴經(jīng)朱某1的引薦，認(rèn)識(shí)了瀘州老窯上海經(jīng)銷商陳某2和時(shí)任農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)沙迎新支行行長(zhǎng)鄭某。2013年初，袁劍鳴與陳某2、鄭某來(lái)到瀘州老窯商談“資源交換”業(yè)務(wù)。之后，袁劍鳴、朱某1、陳某2達(dá)成合作意向，并以袁劍鳴實(shí)際控制的寧波額恩思貿(mào)易有限公司與陳某2簽訂了三份《白酒購(gòu)銷合同書(shū)》，由袁劍鳴、朱某1分三次支付陳某2購(gòu)酒款2300.3143萬(wàn)元，陳某2負(fù)責(zé)讓瀘州老窯通過(guò)“協(xié)議存款”方式，分三次存款2億元到袁劍鳴、朱某1指定的迎新支行開(kāi)立的瀘州老窯公司賬戶，并承諾保證該筆存款在一年期內(nèi)不查詢。同時(shí)，袁劍鳴與朱某1協(xié)商確定，獲取瀘州老窯2億元資金后，由袁劍鳴、朱某1平分使用。

冒充銀行員工辦理開(kāi)戶手續(xù)、制作虛假存單

為達(dá)到套取瀘州老窯存款的目的，袁劍鳴先是于2013年4月份安排張某1、陳某1穿著銀行制服，冒充農(nóng)行迎新支行工作人員到瀘州老窯上門(mén)開(kāi)戶，朱某1則通知陳某2予以接洽。張某1、陳某1被陳某2帶領(lǐng)到瀘州老窯后，以農(nóng)行迎新支行名義與瀘州老窯簽訂了《協(xié)定存款協(xié)議》，獲取了瀘州老窯相關(guān)開(kāi)戶印鑒模板及開(kāi)戶資料。隨即，袁劍鳴安排羅某、張某1一起持根據(jù)瀘州老窯模板偽造的瀘州老窯相關(guān)印鑒及開(kāi)戶資料到迎新支行，由羅某、張某1冒充瀘州老窯工作人員以瀘州老窯名義在銀行開(kāi)戶。因羅某、張某1所持瀘州老窯賬戶資料不齊全，不符合開(kāi)戶及開(kāi)通網(wǎng)上銀行條件，鄭某根據(jù)朱某1的要求通過(guò)“特事特辦”程序開(kāi)通賬戶及網(wǎng)上銀行。袁劍鳴安排人員從該銀行購(gòu)買(mǎi)了電子支付密碼器、支付憑證。同時(shí)，為避免瀘州老窯與迎新支行在對(duì)賬過(guò)程中使事情敗露，張某1等人在對(duì)賬協(xié)議中將對(duì)賬單郵寄地址填寫(xiě)為其臨時(shí)租住的長(zhǎng)沙市人民路朝陽(yáng)銀座1002室。

2013年4月22日，為順利套取瀘州老窯存款，被告人袁劍鳴與朱某1、黃某、羅某、唐某在長(zhǎng)沙匯合。袁劍鳴安排唐某購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)打印機(jī)，由羅某在電腦上打印一張面額為5000萬(wàn)元的虛假單位存款證明書(shū)。袁劍鳴在該偽造的單位存款證明書(shū)上模仿了鄭某的簽字并蓋上偽造的印鑒。次日，瀘州老窯指派財(cái)務(wù)人員呂某1到長(zhǎng)沙迎新支行核實(shí)賬戶信息并辦理第一筆5000萬(wàn)存款業(yè)務(wù)，為避免財(cái)務(wù)人員與銀行工作人員直接接觸拆穿騙局，朱某1直接將呂某1帶至鄭某的辦公室，由鄭某接待。被告人袁劍鳴則安排陳某1和張某1負(fù)責(zé)在大堂處理與柜臺(tái)的銜接。瀘州老窯財(cái)務(wù)人員核實(shí)公司賬戶后，便通知公司財(cái)務(wù)部門(mén)轉(zhuǎn)賬付款。隨后，袁劍鳴特意將呂某1帶至農(nóng)行迎新支行對(duì)面的咖啡廳吃飯、聊天。聊天過(guò)程中，張某1冒充銀行工作人員，將袁劍鳴事先偽造的面額為5000萬(wàn)元的單位存款證明書(shū)交給呂某1，呂某1未與銀行核實(shí)便攜存單離開(kāi)長(zhǎng)沙。

冒充員工轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)

為順利將農(nóng)行迎新支行瀘州老窯存款轉(zhuǎn)出，被告人袁劍鳴又安排羅某、張某1冒充瀘州老窯公司員工到農(nóng)行長(zhǎng)沙紅星支行，用偽造的瀘州老窖公司開(kāi)戶憑證開(kāi)立了瀘州老窯賬戶。隨后，袁劍鳴安排人員使用密碼支付器、加蓋了偽造的瀘州老窖公司財(cái)務(wù)印章的取款憑證，將該5000萬(wàn)元從農(nóng)行迎新支行瀘州老窖賬戶轉(zhuǎn)賬至農(nóng)行紅星支行瀘州老窯賬戶，然后再由該賬戶轉(zhuǎn)移到袁劍鳴實(shí)際控制的寧波額恩思有限公司、寧波海峽國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司、寧波博時(shí)利石油化工有限公司、寧波弘和環(huán)保科技有限公司等賬戶，然后又迅速轉(zhuǎn)化為多筆金額較小資金轉(zhuǎn)出。另外，袁劍鳴還安排公司職員到各個(gè)銀行提取巨額現(xiàn)金將該款項(xiàng)予以轉(zhuǎn)移。2013年6月、9月，袁劍鳴伙同朱某1、黃某、陳某1、張某1等人又以同樣方式兩次獲取瀘州老窖公司資金共計(jì)1.5億元。

2014年4月，偽造協(xié)定存款協(xié)議約定的還款時(shí)間到期幾天后，袁劍鳴與朱某1、黃某共同歸還了第一筆5057.5萬(wàn)元，其中朱某1、黃某籌措了900萬(wàn)元用于歸還。

2014年6月，第二筆5000萬(wàn)存款即將到期，被告人袁劍鳴及朱某1無(wú)法按時(shí)歸還，又從陳某2處購(gòu)買(mǎi)了360余萬(wàn)元的白酒，就該筆存款辦理了三個(gè)月續(xù)存手續(xù)。陳某1等人按照被告人袁劍鳴的安排，攜帶偽造的面額為5000萬(wàn)元的單位存款證明書(shū)到長(zhǎng)沙。瀘州老窯指派財(cái)務(wù)人員代某2到長(zhǎng)沙辦理5000萬(wàn)元續(xù)存三個(gè)月的業(yè)務(wù)，后陳某1冒充銀行工作人員將事先偽造的新存單交代某2，代某2將到期存單給陳某1，代某2未與銀行核實(shí)便攜存單離開(kāi)長(zhǎng)沙。

向行長(zhǎng)行賄220萬(wàn)元

在套取瀘州老窯存款的過(guò)程中，為利用鄭某的銀行行長(zhǎng)身份及開(kāi)戶時(shí)提供幫助等，被告人袁劍鳴及黃某分別于2013年5月、6月送給鄭某人民幣200萬(wàn)元和價(jià)值人民幣20多萬(wàn)元的雪佛蘭汽車一臺(tái)，鄭某予以收受。

事情敗露逃至泰國(guó)

2014年9月30日，1.5億元存款均已到期，瀘州老窯派財(cái)務(wù)人員攜存單到長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)農(nóng)行迎新支行提示取款。銀行工作人員告知其賬戶內(nèi)資金已被轉(zhuǎn)出，存單系偽造。2014年10月15日，瀘州老窯在證券交易所發(fā)布重大訴訟公告，披露該事實(shí)及起訴情況。

袁劍鳴見(jiàn)事情敗露且無(wú)法歸還上述錢(qián)款，于是逃跑至泰國(guó)。

2018年2月6日，長(zhǎng)沙市公安局將潛逃泰國(guó)曼谷后向當(dāng)?shù)鼐酵栋傅谋桓嫒嗽瑒Q押解回國(guó)。同日被刑事拘留，同年3月15日被逮捕。

截至案發(fā)時(shí)止，扣除案發(fā)前歸還的5057.5萬(wàn)元(含利息)，該案仍有14942.5萬(wàn)元未歸還，其中4000余萬(wàn)元被用于開(kāi)設(shè)江西亞細(xì)亞陶瓷有限公司，剩余資金均被袁劍鳴掌控和支配，并用于走私等其他活動(dòng)。另外，朱某1從中獲取中介費(fèi)50萬(wàn)元。

袁劍鳴已歸案，但誰(shuí)來(lái)填補(bǔ)這1.5億元的資金窟窿呢?判決書(shū)稱繼續(xù)追繳詐騙犯罪所得人民幣14942.5萬(wàn)元發(fā)還被害人瀘州老窖股份有限公司。其中，責(zé)令被告人袁劍鳴退賠犯罪所得人民幣11686.3萬(wàn)元，查封在案的袁劍鳴旗下寧波額恩思貿(mào)易有限公司名下房產(chǎn)、寧波睿涌進(jìn)出口有限公司名下房產(chǎn)、袁劍鳴前妻胡某2名下房產(chǎn)，作為被告人的可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)。

在這7處房產(chǎn)中，寧波市江東區(qū)楊木碶路188弄21號(hào)701室已被法院拍賣(mài)，起拍價(jià)為197萬(wàn)元，其余6處房產(chǎn)按照目前市價(jià)約3000萬(wàn)元。

兩罪成立，判刑17年，罰金420萬(wàn)元

2019年4月26日，長(zhǎng)沙市中級(jí)法院作出一審判決。

判決認(rèn)定：被告人袁劍鳴伙同他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取瀘州老窖財(cái)物，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。被告人袁劍鳴為謀取不正當(dāng)利益，伙同他人給予銀行工作人員以財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。在詐騙、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄共同犯罪中，被告人袁劍鳴均起主要作用，均系主犯。被告人袁劍鳴犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己所犯的詐騙、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪行，系自首，可從輕處罰。司法機(jī)關(guān)通過(guò)扣押、查封、凍結(jié)追回部分犯罪所得，可對(duì)其酌定從輕處罰。被告人袁劍鳴一人犯二罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。本案被害人瀘州老窖共有資金2億元被袁劍鳴、朱某1等人掌控、支配，扣除案發(fā)前歸還的5057.5萬(wàn)元(含利息)，尚有14942.5萬(wàn)元未歸還，應(yīng)認(rèn)定為詐騙數(shù)額，且應(yīng)予以追繳。根據(jù)在案證據(jù)，違法所得資金均是先到袁劍鳴控制的銀行賬戶后再分配資金去向，其中，另案被告人朱某1與黃某為開(kāi)設(shè)辦理江西亞細(xì)亞陶瓷公司實(shí)際支配使用了4106.2萬(wàn)元，朱某1還獲取中介費(fèi)50萬(wàn)元。剩余資金均被袁劍鳴掌控和支配，扣除其案發(fā)前歸還的4157.5萬(wàn)元(案發(fā)前共同歸還的5057.5萬(wàn)元減去朱某1、黃某籌集的900萬(wàn)元)，尚有11686.3萬(wàn)元未歸還，應(yīng)責(zé)令其退賠。

法院判決袁劍鳴犯詐騙罪，判處有期徒刑15年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金400萬(wàn)元;犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，判處有期徒刑3年，并處罰金20萬(wàn)元，合并執(zhí)行有期徒刑17年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金420萬(wàn)元。

損失兩銀行承擔(dān)60%，瀘州老窖承擔(dān)40%

根據(jù)瀘州老窖2019年5月17日的公告，瀘州老窖與農(nóng)行迎新支行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案涉及到的刑事案件經(jīng)湖南省高級(jí)人民法院終審認(rèn)定涉案金額為14942.50 萬(wàn)元，截至 2019 年 5 月 16 日，長(zhǎng)沙存款案已陸續(xù)收回1797.99 萬(wàn)元。

2019 年 5 月 15 日，公司收到湖南省高級(jí)法院關(guān)于長(zhǎng)沙存款案一審《民事判決書(shū)》，根據(jù)該判決書(shū)，對(duì)于瀘州老窖通過(guò)刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由農(nóng)行迎新支行承擔(dān) 40%的賠償責(zé)任，農(nóng)行長(zhǎng)沙紅星支行承擔(dān) 20%的賠償責(zé)任，其余損失由瀘州老窖自行承擔(dān)。

另一家白酒上市公司也曾存款失蹤

深藍(lán)財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，此類案件在白酒行業(yè)中并非個(gè)例，另一家白酒上市公司酒鬼酒(000799.SZ)也曾陷入1億元存款失蹤案中，一審判決涉事銀行農(nóng)行華豐路支行賠償近6000萬(wàn)元，但農(nóng)行華豐路支行拒收判決書(shū)并表示要向湖南省高院上訴。

在這兩起存款失蹤案中，農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)支行均身在其中。

瀘州老窖現(xiàn)存近3億的存款糾紛

但其實(shí)，瀘州老窖涉及的存款糾紛不止于此。資料顯示2014年10月，公司發(fā)現(xiàn)在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)沙迎新支行1.5億元存款出現(xiàn)異常后，對(duì)公司全部存款展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)現(xiàn)公司在中國(guó)工商銀行南陽(yáng)中州支行(簡(jiǎn)稱“工行中州支行”)等兩處存款存在異常情況，共涉及金額3.5億元。為減少可能損失，保護(hù)公司及投資者利益，瀘州老窖當(dāng)即報(bào)請(qǐng)公安機(jī)關(guān)介入，采取相關(guān)資產(chǎn)保全措施。

公告顯示，2014年12月31日，瀘州老窖在工行中州支行1.5億元存款到期。工行中州支行以公司的存款被南陽(yáng)公安機(jī)關(guān)凍結(jié)為由拒不支付，并拒絕出示凍結(jié)手續(xù)。2015年1月4日，公司派員持正式函件前往中國(guó)工商銀行總行(以下簡(jiǎn)稱工行總行)交涉，工行總行答復(fù)需要調(diào)查。2015年1月8日，公司再次與工行總行交涉，仍無(wú)結(jié)果。另一處存款2億元，相關(guān)案?jìng)珊唾Y產(chǎn)保全工作正在進(jìn)行，目前公安機(jī)關(guān)保全資產(chǎn)已超過(guò)1.2億元。

針對(duì)多家銀行的5億元存款異常，瀘州老窖2014年直接計(jì)提2億壞賬準(zhǔn)備，其在2014年年報(bào)中亦承認(rèn)其內(nèi)部控制存在重大缺陷。

2019年5月17日，瀘州老窖公告稱，工行中州支行另一處的2億元存款已陸續(xù)收回19461.98億元，余額部分正在積極追討中，經(jīng)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，加上長(zhǎng)沙迎新支行收回的1797.77萬(wàn)元，共計(jì)收回儲(chǔ)蓄存款合同糾紛款項(xiàng)21259.97萬(wàn)元，目前瀘州老窖仍存近3億存款糾紛，仍維持計(jì)提2億元的壞賬準(zhǔn)備。【責(zé)任編輯/古飛燕】

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