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刑拘！中國600億信托巨頭徹底崩塌

深陷困境的安信信托(600816)，再次被卷入輿論漩渦。

6月5日晚間，6月5日晚間，安信信托又傳來一個大消息。因涉嫌違法發放貸款，安信信托實際控制人高天國被刑事拘留，相關事項尚待公安機進一步調查。

而就在此前不久，公司前總裁楊曉波則被取消銀行業金融機構董事、高管任職資格終身。

值得一提的是，安信信托是上交所唯一一家上市的信托公司，最新總市值高達109億元。而其巔峰時刻是在2017年，以36.68億的凈利潤躋身中國信托行業第2位，安信信托的總市值一度超過600億元。

但從那之后，安信信托便一步一步走向崩盤：業績巨虧、大規模逾期、業務違規被罰、退市風險、實控人被捕……

身家100億的"信托大亨"，突然被捕

在被捕的1個月前，安信信托的實控人高天國，剛剛迎來了一個高光時刻，以95.4億元的財富登上了《2020新財富500富人榜》，位列第331位。

高天國為人一向非常低調，很少被公開報道。現僅有的資料有：

高天國為四川南充閬中人，現年69歲，發家于房地產，成名于信托業。

18歲參軍，轉業后進入位于河南中建第七工程局，做到副局長。上世紀90年代初，高天國辭去公職赴海南炒房獲得第一桶金，然后涉足百貨、能源、商業地產和不良資產處置等領域。

2001年高天國以1.72億獲得了鞍山信托20%股權，成為第一大股東，并將鞍山信托注冊地址由鞍山市遷至上海，更名為安信信托。

在接盤安信信托后，憑借自身的房地產資源，高天國開啟了金融和地產的"互相扶持"模式，而后一路逆襲成為"信托大亨"。

盡管，高天國從未在安信信托擔任具體職務，但有業內人士指出，安信信托曾借房地產信托業務快速發展，背后的"操盤手"正是起家于房地產的高天國。

2017年，安信信托以240億元天價受讓上海董家渡"地王"45%股權，一時震驚信托圈、地產圈，而背后操盤的正是高天國。

當年，安信信托也迎來巔峰時刻，以36.68億的凈利潤躋身中國信托行業第2位，信托業務收入更是位居行業第一，安信信托的總市值一度超過600億元。

然而，崩盤來的太快，轉過年后，中國大環境驟然劇變，貨幣政策開啟了史上最殘酷的去杠桿，最慘痛的便是杠桿極高的金融企業，安信信托便是其中之一。

隨著高天國被捕，其持有的安信信托所有股份，都已被司法凍結，凍結期限為2年。

安信信托，徹底崩盤

2018年，安信信托上演"業績大變臉"，營收由2017年的55.92億元降至2.05億元，歸母凈利潤則由盈利36.68億元轉為虧損18億元。其中手續費及傭金凈收入為15.38億元，同比下滑達70.88%。

短短一年時間，安信信托從行業龍頭直接跌至墊底，"變臉"幅度之大，令業界愕然。

2019年更為慘烈，安信信托的營業收入竟為負數，金額達-2.67億元，凈利潤更是巨虧近40億元。

連續2年虧損之后，安信信托也被戴上了"退市風險警示"的帽子。一旦2020年不能扭虧，將面臨退市的風險。

而其2020年一季度，凈利潤再度巨虧超6.6億元，退市風險正在臨近。

在業績崩塌之下，安信信托的股價更是跌跌不休。

早在2018年初，安信信托股價為10.53元/股，截至6月5日收盤，其最新股價僅為1.99元/股，較2018年初跌去78.8%，腰斬兩次，總市值更是蒸發超500億元。

安信信托將業績下滑的主要原因歸于資本市場的波動導致其持有的部分金融資產受到損失，和手續費及傭金凈收入大幅下降。

從年報中不難看出，安信信托2018年、2019年業績下滑的主因系信托業務和固有業務收入的雙雙下滑。

此外，安信信托在總結崩盤的原因時表示，受外部環境和監管政策調整的影響，部分信托報酬未能如期收回所致。

在崩盤期間，安信信托還先后"踩雷"中弘股份、印紀傳媒等退市股，導致血本無歸。

安信信托崩盤，最大的地雷引爆

崩盤之下，安信信托的信托產品兌付，才是最大的地雷。早在2018年以來，其信托產品便頻頻曝出逾期。

其在2019年曾公告，安信信托共計25個未能如期兌付的信托項目，逾期金額高達117億元。

從時間上看，上述到期未能如期兌付的信托項目中：

2018年上半年到期，未能兌付的金額約為0.62億元;

2018年下半年到期，未能兌付的金額約為48.12億元;

截至5 月，2019年到期未能兌付的信托項目總金額為68.86億元。

安信信托表示，兌付問題，主要因宏觀經濟形勢及市場變化等突發性原因，導致部分項目出現了短期流動性困難。

面對數百億信托產品的逾期，監管層已經開始行動。

2020年4月3日，上海銀保監局公告，安信信托被罰1400萬元，安信信托的前總裁楊曉波則被取消銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格終身。

據銀保監局的公告顯示，安信信托主要違法違規事項為五項，其中最致命的有以下3項：

2016年7月至2018年4月，部分信托項目違規承諾信托財產不受損失或保證最低收益;

2016年至2019年，違規將部分信托項目的信托財產挪用于非信托目的的用途;

2016年至2019年，違規開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業務。

據悉，楊曉波在安信信托工作長達14年，歷任財務總監、董事會秘書、風控執行官等職位，2012年11月起擔任安信信托總裁，2018年9月意識到風險后，突然辭職。

另外，據安信信托2019年年報顯示，2019年已完成清算的信托項目為43個，清算信托規模237.57億元。

安信信托的關鍵時刻，又"爆雷"

安信信托轟然倒下，讓所有人投資信托的人看到：投資有風險，信托投資當然也不例外。

出于保護普通投資者的目的，監管層將信托投資的門檻設定為100萬元，那些具有更強風險識別能力、更強風險承受能力的投資者才能參與信托投資。

而信托產品因較高的收益率一直備受大客戶的追捧。2018年發行的集合信托產品平均預期收益率達到了7.94%，相較貨幣基金和銀行理財產品，收益優勢十分明顯。

不過，自2018年以來，受監管政策收緊，蒙眼狂奔的信托行業暴露出眾多風險。

據中國信托業協會數據顯示，在去杠桿的2018年，全國68家信托公司受托資產減少至22.7萬億元，同比下降了13.5%，這也是近10年來信托資產規模首次下降。

中國信托業協會認為，這主要源于2018年金融"去杠桿、強監管"政策下，銀行表外資金加速回表，同時平臺公司舉債受到限制，企業現金流相對緊張，少數信托公司展業比較激進，導致逾期甚至違約事件增多。

以房地產類信托為例，作為房地產融資的重要渠道，2018年上半年，房地產信托規模達3268.51億元，同比上漲57.31%，房地產信托占比37.47%，居各類信托產品之首。

而在收益率方面，上半年房地產類信托產品的平均收益率為7.89%，亦居各類產品之首。

由于房地產調控以及資管的穿透式監管，嚴控資金流向房地產，嚴控發債規模和渠道。房地產信托面臨的是，房企現金流相對緊張，對資金需求非常渴望;另一面則是，房地產類信托信的高違約。

房地產信托本身與房產周期息息相關，遇上最嚴房地產調控，同時又疊加"去杠桿、強監管"政策，便最先受到沖擊。

而安信信托正是"信托+房地產"模式中最兇猛的玩家，短短一年時間，轟然倒塌。

目前，安信信托正在尋找接盤方，進行重組。據悉，此前有包括央企、地方國企等多方前往安信信托調研接洽，但其重組情況一直不為外界所知。

5月30日，安信信托公告，正在與上海電氣等企業及相關方協商重組方案，未來將在在市場化、法制化的原則下實施重組，目前尚處于資產、風險盡職調查和評估階段。

可見，當前正是安信信托性命攸關的時刻，突然實控人高天國被捕，又為重組增添了變數。【責任編輯/常華】

來源：侃見財經

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